jeromefonk的部落格

　　認證CFP群聯手打造！
　　彙整各科通關秘笈＋精選5大模組1013題仿真模擬試題，
　　助您打開CFP/AFP的大門

　　CFP(Certified Financial Planner)是台灣理財規劃認證資格的最高榮譽，自92年引進台灣剛好十年，目前取得認證之CFP約一千位左右，其中八成任職於金控等中、大型金融機構，其餘不到二成獨立工作，有的成立理財規劃顧問公司成為IFA(Independent Financial Adviser)，有的與其他專業人士成立專業聯合事務所。

　　因CFP/AFP考試沒有範圍，更沒有所謂教科書，如何有效率並如預期地取得AFP/CFP認證，正是宏典曹總經理俊傑召集本書幾位CFP作者出版本書之宗旨，曹總有感於市面上CFP考試用書雖多，但法令年年更新，獨缺一本各模組皆由CFP親筆撰寫的精選密笈，以利有志CFP認證之俊彥按圖索驥，遂召集數位CFP商討，經數次會議修改與一年多磨合，將各自準備考試之重點資料、最新法令等作有系統彙整成冊，再佐以附詳解之仿真試題各200道，相信如能熟讀課文並勤做試題，通過考試絕非難事，如何善用本書以順利通過AFP或CFP考試，個人不揣淺陋，獻曝於後：

　　一. 擬定戰略方針：因模組一是模組二至模組五的濃縮與綜合，是要先上完模一至模五再一起考模組一至模組五(AFP則是一次六小時考五個模組)，還是各模組上完一科考一科，每個人工作性質不同，可騰出時間不同，家庭背景條件也不同，應盡早針對自己的可用資源擬出考試戰略。

　　二. 大架構的建立： 各模組應先快速瀏覽一遍，針對各章、節先建立組織架構，然後第二遍再記熟各章節之重點內容；如同建房屋先要有樑柱，然後隔間，最後才是內部裝潢與擺飾等。

　　三. 縱與橫的融會貫通：循著模組一至模組五的縱向順序清楚架構後，接著橫向整理各模組間、或各章節彼此有關聯的內容，容易混淆最好能一一釐清並作成圖表；相類似之關鍵數字最好彙整為筆記；出題者都是各模組的專家，考題又多是複選式的單選，無法投機或心存僥倖。

　　四. 心到與手到：人的記憶有限，上完課程最好兩日內馬上複習本書對應的課文，印象最清楚效果也最好；接下來就是勤做本書模擬試題，透過試題最能測試自己是完全掌握還是一知半解；針對做錯的考題應作紅色標記，找出錯誤的關鍵及步驟，及時修正；再次複習時提高警覺。

　　五. 溫故知新：準備考試這一年至三年期間，時事或法令更迭在所難免，準CFP需隨時掌握並跟上進度，因為大家都清楚的考不出鑑別度，魔鬼就藏在細節裡，遇到不是很清楚的問題，養成隨時上網查詢法令與解釋令的習慣，這是成為CFP的必備技能之一。

　　六. 廣結善緣：獨學而無友則孤陋而寡聞，具保險背景者考模二通常得心應手，但模四往往束手無策，銀行理專在模組二或模組三比較多人踢到鐵板；所以最好找到三或五位同學組成讀書會，固定時間交換心得或分配範圍，由熟悉該模組的人擔任小老師指導其他組員，一定會大大提高讀書深度與廣度，這群同期盟友，也是未來共同創業時的基本成員。

　　如果您已經持有以下專業資格，則可抵免模組一至五之課程與考試，僅需參加模組六之課程後，直接向FPAT報考模組六---全方位理財規劃。

　　＊ 國內外會計師
　　＊ 國內證券投資分析人員
　　＊ 中華民國精算學會正會員
　　＊ 美國財務分析師CFA
　　＊ 美國正精算師FSA
　　＊ 美國壽險規劃師CLU
　　＊ 國內外商學或經濟學博士
　　＊ 他國 CFP 持有者

　　本書得以出版，必須由衷感謝宏典曹總經理俊傑居中奔走與籌劃，如能因此協助幾位CFP並加速推動理財規劃產業發展，是所至禱！最後，敬祝各位 考試順利！歡迎加入CFP行列！